《反洗钱法修订草案》于4月23日提请十四届全国人大常委会第九次会议审议,修订草案共7章62条,围绕明确法律适用范围、加强反洗钱监督管理、完善反洗钱义务规定,对相关制度进行了补充和完善。
近年来,随着现代信息技术的迅猛发展,不法分子开展“洗钱”活动的方式日渐繁多,增加了广大用户辨别洗钱活动的难度,给用户个人财产造成极大的安全隐患,为反洗钱宣传工作带来了新的挑战。为此,捷信消费金融有限公司(以下简称“捷信”)提醒广大用户了解洗钱相关法规及洗钱活动手段,时刻注意提高风险防范意识,警惕洗钱陷阱,以保护自身权益。
一、洗钱相关法规
根据《中华人民共和国刑法》第191条及相关司法解释的规定,实施洗钱犯罪的,没收实施犯罪所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
二、常见洗钱活动手段
常见洗钱手段具体包括:以境内外账户为桥梁进行过渡,跨境转移非法资金;用非法资金购置流动性较强的商品进行转卖;将非法资金转入他人账户后,利用他人账户提现,切断洗钱线索;通过购买股票、房产、古董交易和虚假拍卖进行洗钱;注册空壳公司,虚构贸易,作为非法资金的中转站;利用地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入;利用电子货币和虚拟货币的匿名性进行洗钱等。
虽然洗钱活动手段随着信息化发展层出不穷,但“万变不离其宗”,不法分子在试图通过用户将“黑钱”洗白的过程中,所需利用的通常是用户的银行卡、支付账户、收付款二维码等个人信息。因此,捷信提醒广大用户,防范“洗钱”的关键在于保护好自己的个人信息。
未来,捷信将继续加强反洗钱宣传力度,不断创新宣传的形式、内容和宣传手段,提高宣传效果,达到教育目的。同时,捷信还将进一步加强与监管部门的沟通协作,共同打击洗钱犯罪活动,持续维护金融市场的健康稳定。
关于捷信
捷信消费金融有限公司(以下简称“捷信”)作为一家持牌消费金融公司,于2010年底正式在中国开业,其股东为消费金融服务提供商捷信集团。捷信致力于为那些无法被传统金融服务所覆盖、尤其是信用记录缺失或很少的群体提供负责任的金融产品和服务。捷信与全国多个知名零售商建立了紧密的合作关系。基于“2023战略”,捷信不断加速“以客户为中心”的数字化转型步伐。捷信积极布局智能客服,将智能机器人、质检机器人等人工智能产品广泛应用于多种场景,运营效率显著提升。凭借卓越的数据捕捉和分析能力,结合大数据、云服务、自动化和生物识别检测等现代前沿科技手段,捷信将自主核心的风险控制管理能力渗透到业务流程的每一个环节,以实现对每一位客户的高效、即时服务,并最终成为他们终身可信赖的优质金融服务伙伴。
更多有关捷信信息,请浏览:http://www.homecreditcfc.cn
捷信集团成立于1997年,在全球多个市场开展消费金融业务。公司创建于捷克共和国,提供信贷与附加性保险产品;致力于推动并拓展金融普惠,通过鼓励消费拉动经济增长。从成立至今的27年里,捷信集团服务了超过1.4亿位客户,在全球有超过1亿的移动端注册用户。
更多有关捷信集团信息,请浏览:www.homecredit.net。
