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本报讯（记者 马国明）江苏徐州银行职员刘冰川、蔡楚宁协助公安机关共同研究和开发“汉盾”资金反制模型，填补了徐州运用技术防诈反诈的空白，在超前预警和精准打击电信网络诈骗犯罪方面发挥了极大牵引作用。近日，泉山区见义勇为基金会打破常规，对两人进行了表彰，并分别颁发了1万元奖金。
当前，电信网络诈骗犯罪高发多发，犯罪分子作案手法加速迭代变化，如何超前预警、精准打击，最大限度帮助群众避免损失、降低损失？中国人民银行徐州中心支行职工刘冰川和中国工商银行徐州分行职工蔡楚宁，在得知市公安局反诈工作急需强化技防措施的消息后，发挥熟悉储户资金管理程序和银行网络维护技术的优势，主动作为，利用业余时间，通过汇总和分析近年来储户资金异常交易的大量数据，以及诸多金融诈骗案件的规律、特点与手段，共同研究和开发了“汉盾”资金反制模型。
刘冰川告诉记者，出于个人爱好和想为反诈工作做点事情，他与蔡楚宁主动报名参与研发反诈软件模型，很短时间内就配合公安机关研发出了1.0版“汉盾”资金反制模型。如今，在徐州各大银行和公安系统使用的“汉盾”资金反制模型已经升级到2.0版。据了解，刘冰川和蔡楚宁在大学学的是金融专业，两人在银行系统工作后利用业余时间进行计算机软件的研发。
据介绍，“汉盾”资金反制模型搭建基于国家反诈大数据平台和各类警务资源信息等数据库的高智能、高效率融合，紧紧抓住受害人初次转账后的黄金时间，在其转账过程中第一时间开展人工干预，及时减损止损。该模型的预警数据基本保持在3天之内，数据鲜活，预警数据精准度高达98.9%，“汉盾”资金反制模型在分析确定本地潜在受害人的同时，可进一步分析研判，在短时间内迅速锁定本地潜在涉案银行卡账户。公安机关结合研判信息组织专人对此类账户进一步深度经营，通过分析开户人及隐藏在开户人背后的“卡头”“卡贩”，第一时间进行落地打击，进而顺藤摸瓜、拓线分析黑灰产犯罪，切断犯罪链条，实现除根断源式打击。
“反制模型紧密结合当前电诈犯罪形势，改变传统打击思维，以资金流逆向查询为切入点，在受害人转账过程中及时干预、及时止损，有效压降了大额案件发案率，切实减少了群众财产损失。此外，对本地涉诈银行卡违法犯罪，从以往被动接受线索转变为主动侦查打击，实现‘尾随追打’向‘迎头阻击’转变。”市公安局副局长刘丽涛说。自2022年3月该模块投入使用以来，累计成功预警案件1000余起，直接避免群众损失6000余万元，尤其是大额案件预警劝阻率90%。
泉山区见义勇为基金会相关负责人介绍，9月，徐州市公安局泉山分局确认刘冰川和蔡楚宁为见义勇为人员，此次对二人的表彰，是充分肯定他们“见义‘技’为”的创新之举，以鼓励更多的人既要见义勇为，更要见义智为、见义善为。
“受到见义勇为基金会奖励，内心非常激动！”蔡楚宁说，下一步，他和刘冰川将继续协助公安机关升级“汉盾”资金反制模型，最大限度帮助市民守好“钱袋子”。
