去年10月，证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》(以下简称《试点通知》)，基金投顾业务正式试水。试点一年以来，在各方的共同努力和推动下，投资者关注度和接受度不断攀升，越来越多的机构在加紧布局、参与基金投顾业务。易方达基金作为首批获得试点资格的机构，继9月在天天基金、招行招赢通等四个平台接连上线基金投顾服务后，又于12月初上线交通银行。
今年以来，易方达投顾与招商银行合作第一家上线了面向同业客户的基金投顾业务，现在与交通银行合作的投顾业务是第一家大型银行面向零售客户提供的投顾业务。银行业作为金融体系中极其重要的一环，有着最为广泛的客户基础，是践行普惠金融的重要机构主体。中国公募基金行业通过二十多年的发展，凭借严格的监管、专业规范的管理，创造了良好的中长期产品收益，但由于投资者普遍存在着“短期交易”、“追涨杀跌”等非理性交易习惯，导致行业一直存在着“基金产品赚钱，基金投资者不赚钱”的困境。据中国基金业协会数据显示，偏股型基金过去19年平均年化收益率为16.18%，而全部个人投资者这19年实际的基金投资年化收益只有2.01%。
基金投顾业务的推出，被行业认为是有望解决上述问题的重大举措，专业投顾机构通过接受客户的委托，代客户进行基金产品研究、投资和管理，并通过持续的组合调整以及投资者教育和服务，积极探索和引导投资者进行长期投资。
据易方达介绍，早在今年4月份就已经与交通银行进行了首次业务交流，交通银行对易方达投顾的投研框架、业务规范、技术能力、策略储备等多方面进行了深入的考察后初步达成了合作共识。交通银行5月份正式决定上线基金投顾业务后，便将易方达列为首批合作机构。几个月来双方已就合规风控、系统开发、投研策略等在内的诸多事项进行了多次、反复的沟通和交流，目前系统和业务准备完善，已正式对外。
据悉，易方达投顾首批在交行上线了三个策略，分别是以货币基金为主、增加部分债券基金仓位的货币增强策略;以固收类基金为主，通过增加部分权益基金仓位，以达到战胜通胀目标的稳健理财策略;以及平衡配置固收、权益类基金，以追求资产长期增值为目标的平衡增长策略。在该三个策略上线后，易方达投顾还会根据交行客户的需求情况，不断增加新的策略。
目前，用户可在交通银行手机app点击“基金投顾”，体验易方达投顾提供的专业基金投顾服务。
