长期以来,“基金赚钱,基民不赚钱”一直是基民投资基金一个挥之不去的阴影。海通证券研究显示,基民收益低于基金涨幅最主要的原因是,基民频繁“追涨杀跌”和高额的申赎的成本,如果基民选择长期持有,将有助于提升投资整体收益。据悉,作为一家始终坚持从服务客户角度出发,做投资者理财道路上的长期陪伴者和方案解决者的基金管理公司,嘉实基金近年来,相继发行成立了定开基金和两三年持有期基金,力争帮助投资者管住频繁申赎的冲动,实现长期理财,真正让基金收益率成为基民回报率。
从产品设计上看,2018年8月3日,嘉实基金旗下首只两年定开偏股型基金嘉实瑞享正式成立,2019年嘉实基金接连发行了嘉实新添元定开、嘉实新添益定开、嘉实瑞虹三年定开等多只定开基金。此外,为满足投资者持续投资的需求,最近两年嘉实基金先后发行了嘉实鑫和一年持有期、嘉实瑞和两年持有、嘉实远见精选两年持有期等多只持有期基金。WIND数据显示,顺利完成第一期运作的嘉实瑞享定开基金在第一个运作周期(2018.8.3——2020.8.2)期间净值增长率为76.76%,跑赢同期沪深300指数39.28%的涨幅,同时实现了60.20%的超越基准回报,让投资者真真切切的赚到了钱。
值得一提的是,为提升基民持基体验,嘉实基金旗下多只定开和设置持有期基金的基金经理,由具有多年投资经验的实力老将担任基金经理。比如,嘉实瑞享基金为具有18年从业经验、价值风格总监张金涛管理;嘉实瑞虹三年定开和嘉实瑞成三年由具有21年证券从业经验的,嘉实基金均衡风格投资总监洪流掌舵,嘉实瑞和基金经理是具有13年证券从业经验,嘉实基金成长风格投资总监归凯;刚刚成立不久的嘉实远见企业精选两年持有期基金经理则是由具有18年从业经验和11年公募基金管理经验,嘉实基金董事总经理、平衡风格投资总监胡涛亲自管理。这些“10年+”投资研究经历的名将集体出马,彰显了嘉实基金在践行长期主义,为投资人争取长期真实回报的决心。
伴随着中国经济的腾飞,长期持有权益类基金赚钱是典型的大概率事件。WIND数据显示,截至2020年9月18日,偏股混合型基金指数自2003年12月31日基日以来,累计上涨945.87%,年化回报率为15.53%,同期普通股票型基金指数上涨1261.80%,年化回报率为17.42%。同源数据显示,截至9月18日,嘉实基金旗下成立超过10年的11只主动权益类基金成立以来收益全部实现翻倍,9只基金涨幅超过200%。其中,成立于2002年和2003年的嘉实成长收益A和嘉实增长两只基金成立以来涨幅均超过10倍,分别为1327.76%和2478.40%。
据了解,嘉实基金是业内率先提出深度基本面投资的公司之一,并始终坚持“研究驱动投资”的理念。近期,嘉实基金启动了第三个“十年”投研战略,围绕“为客户创造回报”这一初心,重点创建精品股票策略,这一策略将覆盖全市场赛道、行业赛道、大周期股债联动投研团队,并深化对科技、大健康、消费和先进制造这四大代表中国经济发展方向的基本面研究,以满足投资者的多样化选择需求和大类资产配置需求。